在私人财富管理领域，最有价值的资产往往是那些挂在画廊墙上或停放在恒温保险库中的资产。传统上，这些奢侈资产–精美艺术品、老爷车、稀有手表和超级游艇–被视为 “死资本”，只能带来审美愉悦，却没有金融效用。
然而，现代金融环境已经发生了变化。艺术品融资和奢侈品资产贷款可以让收藏家释放其投资组合中的大量资产，而无需被迫或过早出售。在MergersCorp M&A International，我们为高价值有形资产的战略杠杆化提供便利，为新投资、业务扩张或遗产规划提供所需的流动资金。
什么是艺术金融？
艺术品融资是资产抵押贷款（ABL）的一种特殊形式，以绘画、雕塑或整个收藏品作为贷款的主要抵押品。与严重依赖借款人现金流或信用评分的标准银行贷款不同，艺术品融资侧重于艺术品本身的出处、真实性和适销性。
艺术品贷款的主要特点：
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贷款价值比 (LTV)：通常为评估公平市场价值的40% 至 60%。
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无追索权选择：在某些结构中，如果发生违约，贷款人的唯一追索权就是资产本身，从而保护借款人的其他个人财富。
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期限长短：通常为 1 至 5 年，通常用作等待特定拍卖窗口的 “过渡”。
画布之外豪华资产贷款
适用于美术品的财务原则也越来越多地用于其他类别的高价值有形财产。
1.经典车和超级跑车融资
罕见的法拉利、保时捷和古董赛车不再仅仅是一种爱好，而是一种资产类别。豪华资产贷款使收藏者能够利用他们的 “车库资产 “为自己的车队添置新成员，或为外部商业投资提供资金。
2.游艇和私人航空融资
超级游艇或私人飞机的融资涉及复杂的跨境法律问题。我们协助构建贷款结构，考虑到注册管辖区、折旧表以及国际海事法或航空法。
3.稀有手表和珠宝
随着 “圣杯 “钟表（百达翡丽、劳力士、爱彼）二级市场的蓬勃发展，收藏家们现在可以用他们的钟表组合作为抵押，获得大量短期流动资金。
基于资产的流动性的战略优势
为什么收藏家会选择奢侈品资产贷款而不是传统的信贷额度？
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机会成本：如果收藏家看到了 “千载难逢 “的投资机会，但他们的现金已被占用，艺术品贷款可在不影响其长期投资策略的情况下提供即时流动性。
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税务优化：出售高价值资产通常会引发巨额资本利得税。以资产为抵押借款既能提供现金，又能推迟与出售相关的税负。
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遗产规划：贷款可用于为遗产税提供流动资金，使继承人能够完整地保留家族收藏，而不是被迫出售以支付政府的费用。
过程：从评估到资助
获得奢侈品资产贷款是一个严格的过程，需要绝对的谨慎和技术上的精确。
| 阶段 | 里程碑 | 目标 |
| I.认证 | 出处审查 | 核实 “文件线索”，确保资产不是伪造品或留置物。 |
| II.评估 | 独立估值 | 使用专业评估师确定 “清算价值 “与 “公平市场价值”。 |
| III.监护 | 存储安排 | 确定资产是留在所有者手中（占有），还是转移到安全的第三方 “自由港 “保管库。 |
| IV.结构设计 | 条款表 | 最终确定贷款成数、利率（Libor/SOFR + 利差）和保险要求。 |
| V.资金筹措 | 付款 | 向借款人指定账户发放资金。 |
奢侈品资产顾问的作用
由于这些资产的特殊性和市场的不透明性，专业顾问是必不可少的。MergersCorp M&A International 可提供以下服务：
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全球网络：与专业私人银行、精品贷款机构和 “艺术品借贷 “基金建立联系，而传统银行往往避而远之。
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谨慎：我们深知隐私是最宝贵的资产。我们的流程旨在保持最高级别的保密性。
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技术专长：驾驭奢侈品跨境转移过程中固有的保险、物流和国际法律障碍（如针对稀有材料的《濒危野生动植物种国际贸易公约》法规）。
总结：让您的收藏为您服务
世界级的收藏应该是力量的源泉，而不仅仅是价值的存储。通过利用艺术品金融和奢侈品资产贷款，成熟的收藏家可以将他们的激情转化为一种动态的金融工具。无论您是想弥补资金缺口、优化税务状况，还是想扩大您的帝国，您的奢侈品资产都是您下一步行动的关键。
您的收藏是否闲置？发现您投资组合中隐藏的流动性。请立即联系 MergersCorp M&A International，就奢侈品资产借贷事宜进行保密咨询。
重要披露与免责声明
MergersCorp M&A International 是一家全球并购咨询公司。请注意，任何及所有与证券有关的交易，包括作为证券或私人配售结构的贷款，将仅由获准在客户特定国家和司法管辖区经营的注册和持牌经纪自营商进行。
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